Son kazanç görüşmesinde, Western Union Co. (WU) 2024’ün üçüncü çeyreği için Irak’ın etkisi hariç tutulduğunda %1’lik düzeltilmiş gelir artışına işaret eden 1,040 milyar $ gelir bildirdi. Şirketin CEO’su Devin McGranahan, Evolve 2025 stratejisinin ilerleyişi ve şirketin erişilebilir finansal hizmetlerde lider olma yolundaki yörüngesi konusunda güven ifade etti.
Tüketici Para Transferi segmenti işlemlerde %4’lük bir artış gördü ve markalı dijital işlemler etkileyici bir şekilde %15 büyüdü. Latin Amerika’daki zorluklara ve ABD’den Meksika’ya yapılan işlemlerdeki yavaş büyümeye rağmen, Western Union dijital tekliflerini güçlendirmek için Singapur ve Meksika’da stratejik satın almalarla ilerliyor. Şirket, 1 milyar $’ın üzerinde nakit ve hissedarlara değer döndürme taahhüdü ile güçlü bir finansal pozisyonu koruyor.
Önemli Noktalar
- Western Union, dijital işi ve tüketici hizmetleri tarafından yönlendirilen %1’lik düzeltilmiş gelir artışıyla 1,040 milyar $ gelir bildirdi.
- Şirketin dijital işlemleri %15 arttı, Tüketici Hizmetleri segmenti de %15 büyüdü.
- Western Union’ın dijital varlığını güçlendirmek için iki satın alma devam ediyor: Singapur’da Dash ve Meksika’da yeni bir dijital cüzdan.
- Western Union, Evolve 2025 stratejisi ile yolunda ilerliyor ve 2024 için 4,15 milyar $ ile 4,225 milyar $ arasında düzeltilmiş gelir öngörüyor.
- Latin Amerika’daki siyasi karışıklıklar zorluklar oluşturuyor, ancak şirket büyüme beklentileri konusunda iyimser kalmaya devam ediyor.
Şirket Görünümü
- Western Union, Evolve 2025 stratejisinin bir parçası olarak 2025 yılına kadar düz ila pozitif %2 gelir büyümesi hedefliyor.
- Şirket, 2024 için 4,15 milyar $ ile 4,225 milyar $ arasında düzeltilmiş gelir ve 1,70 $ ile 1,80 $ arasında düzeltilmiş hisse başına kazanç öngörüsünü yeniden teyit etti.
Düşüş Gösteren Noktalar
- Düzeltilmiş faaliyet marjları hafifçe %19,1’e düştü.
- Şirket, göç akışlarını etkileyen siyasi karışıklıklar nedeniyle Latin Amerika’da zorluklar yaşadı.
- ABD’den Meksika’ya yapılan işlemlerde bir yavaşlama kaydedildi, bu makroekonomik faktörlere atfedildi.
Yükseliş Gösteren Noktalar
- Tüketici Para Transferi işi işlemleri %4 büyüttü ve Tüketici Hizmetleri segmenti %15’lik bir büyüme gördü.
- Western Union, beş yıllık, 150 milyon $’lık bir gider yeniden dağıtım programında planlanandan önde.
- Yöneticiler, şirketin istikrarlı perakende işi ve sürekli dijital işlem büyümesi potansiyeli konusunda güven ifade etti.
Eksikler
- Genel büyümeye rağmen, Irak hariç tutulduğunda, FX-nötr bazda yıllık yaklaşık %4’lük bir mali perakende gelir düşüşü vardı.
- Markalı dijital işlemler ile gelir büyümesi arasındaki fark yılın başlarına göre biraz genişledi.
Soru-Cevap Öne Çıkanlar
- Yöneticiler, yüksek faiz oranı ortamının etkisini tartıştı ve bunun daha büyük, disiplinli oyuncular için fırsatlar sağladığını belirtti.
- Şirketin sermaye dağıtımına disiplinli yaklaşımı, küresel dijital finansal ekosistemini geliştirme stratejisiyle uyumlu.
- Western Union, Irak’ın gelire katkısının değişken kalmaya devam edeceğini bekliyor ve Q4 için tahminlerin 10 milyon $ ile 30 milyon $ aralığının alt ucuna daha yakın olacağını öngörüyor.
Western Union Co. (WU) dijital genişlemesinde ilerlemeye devam ediyor ve sürdürülebilir büyüme ve müşteri sadakatine odaklanıyor. Şirketin son kazanç görüşmesi, finansal hizmetlerini geliştirme ve pazar değişikliklerine uyum sağlama konusundaki kararlılığını vurguladı ve gelecek için olumlu bir ton belirledi.
InvestingPro Görüşleri
Western Union’ın son kazanç raporu, InvestingPro tarafından sağlanan birkaç önemli metrik ve görüşle uyumlu. Şirketin sağlam finansal performansı ve dijital büyümeye stratejik odaklanması, InvestingPro abonelerine sunulan veri ve ipuçlarında yansıtılıyor.
InvestingPro Verileri’ne göre, Western Union’ın piyasa değeri 3,9 milyar $, fiyat-kazanç (F/K) oranı ise 7,05. Bu düşük F/K oranı, şirketin “düşük kazanç çarpanıyla işlem gördüğünü” belirten bir InvestingPro İpucu ile birlikte, Western Union hissesinin kazanç potansiyeline göre düşük değerlenmiş olabileceğini gösteriyor.
Şirketin hissedar değerine bağlılığı temettü politikasında açıkça görülüyor. InvestingPro Verileri, Western Union’ın “hissedarlara önemli bir temettü ödediğini” ve “19 yıl boyunca kesintisiz temettü ödemelerini sürdürdüğünü” belirten bir InvestingPro İpucu ile desteklenen %8,14’lük önemli bir temettü verimini gösteriyor. Bu, kazanç görüşmesinde şirketin hissedarlara değer döndürme açıklamasıyla uyumlu.
Kazanç raporunda belirtilen zorluklar, örneğin düzeltilmiş faaliyet marjlarındaki hafif düşüş ve belirli pazarlardaki zorluklar gibi, Western Union kârlı olmaya devam ediyor. Bir InvestingPro İpucu, şirketin “son on iki ayda kârlı olduğunu” doğruluyor ve 2024’ün 2. çeyreği itibariyle son on iki ay için 4,27 milyar $ gelir bildiriyor.
InvestingPro’nun Western Union için 8 ek ipucu sunduğunu belirtmek önemli, bu da abonelere şirketin finansal sağlığı ve pazar konumu hakkında daha kapsamlı bir analiz sağlıyor.
Western Union için InvestingPro Adil Değer’i 16,37 $ olarak tahmin ediliyor, bu da önceki kapanış fiyatı olan 11,55 $’dan potansiyel bir yükseliş olduğunu gösteriyor. Bu adil değer tahmini, kazanç görüşmesinde ana hatlarıyla belirtilen şirketin stratejik girişimleriyle birlikte, kısa vadeli piyasa dalgalanmalarının ötesine bakmaya istekli yatırımcılar için büyüme fırsatlarına işaret edebilir.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
